威斯康星州的参议员提交了一项与该州下议院早前法案相同的配套法案，旨在加强对加密货币ATM的监管。

美国威斯康星州的立法者在参议院提出了一项法案，这是早前在下议院提交的法案的配套措施，旨在打击通过加密货币ATM发生的诈骗行为。

参议员Kelda Roys与其他六位民主党人于周一共同提出了第386号参议院法案，作为第384号众议院法案的配套，该法案由民主党众议员Ryan Spaude于7月31日提出。

根据这两项一致的提案，加密货币ATM或自助终端的运营商在州内运营时必须获得货币传输许可证，并收集用户的信息，包括姓名、出生日期、电话号码、地址及电子邮件。

同时在两院提交相同法案是一种提高法案通过率并加速立法进程的策略，使得两院可以同步审议该法案。

威斯康星州计划向加密ATM用户发出警示

根据法案，加密货币ATM运营商将需要从客户处收集政府颁发的身份证明文件，如护照或驾照，并拍摄客户的照片。

运营商必须在每笔交易中验证客户的身份，用户每日的交易金额上限为1000美元。

法案要求在机器前面“在客户视野范围内”放置警告标签，以提醒潜在的欺诈风险。

加密货币ATM通常收取比在线交易所更高的费用，法案建议将运营商可以向客户收取的费用限制为5美元的固定费用或交易金额的3%，以较高者为准。

如果ATM被用于处理欺诈交易，例如向诈骗者转账，或者如果运营商在30天内被执法机构确认交易为欺诈，运营商还必须向客户全额赔偿。

FinCEN警告加密货币ATM诈骗

8月4日，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）发布了一份通知，要求金融机构报告可疑的加密货币ATM交易。

“犯罪分子不断尝试盗取受害者资金，并学会利用CVC（可兑换虚拟货币）终端等新技术，”FinCEN主任Andrea Gacki说道。

FinCEN指出，通过加密货币ATM实施的三大主要非法活动是诈骗、网络犯罪和毒品贩运。

该机构还强调，老年人更容易成为冒充银行工作人员、技术支持或客户服务代表等恶意操作者的受害者。

全球打击加密货币ATM

由于对加密货币自动取款机可能被用于犯罪活动的担忧，全球各地的监管机构一直将其作为重点监管对象。

7月17日，新西兰由于担心其在洗钱和犯罪融资中的用途，已在全国范围内禁止了加密货币自动取款机。

英国也加强了对加密货币自动取款机的监管。监管部门于7月在伦敦西南部查扣了7台自动取款机，并以涉嫌洗钱和非法经营加密货币交易所的理由逮捕了两名嫌疑人。

密歇根州底特律郊外的小镇Grosse Pointe Farms，尽管本地尚无加密货币自动取款机，该镇仍提前通过了相关监管规定。

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