加密市场是一个日夜不止、全天候运行的生态系统，因此钱包的保护也必须实现自动化，而不能仅依赖人工监控。传统的被动式钱包犹如金库般存在，这就使得用户面临隔夜清算和爆仓的重大风险。

作者：Brian Huang，Glider联合创始人

随着加密市场的全天候运作，现有的钱包方案让用户持续面临风险，突显了对自动化保护的迫切需求。虽然美国股市每天交易时间有限，下午收盘；但加密市场却从未停歇。

预计在未来几年，越来越多的资产（包括股票）将实现链上转移，意味着全天候交易的时代即将到来。虽然无许可访问全球资产十分便利，但目前无论是传统金融工具还是DeFi产品，都缺乏为用户提供全天候保护的设计。

我们正迎来一个持续的市场暴露新常态。在DeFi的自主权承诺下，夜间不眠的文化逐渐形成，这迫使投资者随时监控市场、管理风险和执行交易。然而，持续的风险敞口难免带来疲惫感和压力。

令人讽刺的是，我们在链上已经实现了真正的可编程金融，为什么不充分利用这一点？相反，当前的DeFi生态仍主要依赖用户在不同应用间手动操作资金，甚至在深夜遭遇保证金追缴和清算，带来巨大风险。

外界普遍认为市场波动是阻碍普通投资者参与DeFi的原因，但实际上，最大的问题是缺乏强大的自动化保护系统。未来的DeFi必须优先整合嵌入式的自动化机制，令钱包变得智能、主动、而非被动，以保障用户资金的安全。

现有的加密钱包像被动金库

当前的钱包设计类似被动金库。这意味着，钱包除了等待用户频繁点击确认之外，几乎没有主动保护措施。依赖手动确认的方式，无法应对市场的全天候风险。

以2022年Terra UST崩盘为例，便可清楚看到这种机制的弊端。该稳定币在短短4小时内脱锚约5%，仅3天时间便几乎归零。如果你在亚洲、使用自托管钱包持有UST，一夜之间可能损失30%的资产。

这种手动批准的结构，意味着没有自动止损或自动卖出的功能。很多投资者因此在市场崩盘时损失惨重。这本可以通过更智能的钱包机制避免问题发生。

但遗憾的是，即使市场波动剧烈，很多DeFi工具仍然是被动的，而且缺乏自动化保护。当用户离线或进入睡眠状态时，整个系统基本不上线，没有自动保护措施防止损失，只能让投资者保持高度警觉。

有人会将此归咎于用户体验不佳，但实际上，这是钱包设计的根本缺陷。要实现主动风险管理，钱包必须先具备执行预设策略、自动应对市场变化的能力，否则只能面向高阶用户，而无法普及至普通大众。

传统金融的重要优势：自动化的保护机制

相对而言，传统金融体系在自动化保护方面具有明显优势。从止损订单、定期调仓、再平衡，到风险监控系统，都能在无需人工干预的情况下，自主应对市场波动。

这些保护机制深植基础设施中，为投资者带来更大的自主权与便利。即使有人强调去中心化优先控制，但必须意识到，没有自动化保护，控制风险就变得繁琐而困难。

普通投资者可以从中获益，无需深入了解复杂机制。例如，机器人顾问或指数基金策略，让他们相信自己的资金在自动管理中安然无恙。

DeFi未来：变得更智能

如果DeFi想成为未来金融的核心部分，钱包必须成为真正的合作伙伴——在你睡觉时自动保护仓位，发现再平衡机会，重新配置盈利或降低风险的资产。必须在投资中嵌入反清算机制和市场转向的自动响应，以确保投资策略具有确定性和安全性。

最终，用户希望相信他们的资金由智能系统高效执行，达成既定的投资目标。

就像你可以“设置并忘记”你的恒温器或自动付款一样，智能化的DeFi钱包应让你安心、放心——在不盯着屏幕的情况下也能确保资金安全。实现这一点，是推动DeFi普及走出小众市场的关键。

当然，也有人担心自动化引入中心化风险或不透明的控制层，特别是智能代理或规则执行层。但必须理解，自动化并非放弃控制，而是将控制编码化。就像传统交易平台允许用户设定目标和风险，用户可以随时调整规则，同时享受最大的透明度和自主权。

智能自动化其实增强了用户的主权：它并不意味着去中心化的丧失，而是让自动保护变得更加友好、易用。

让钱包在你睡觉时也能工作

总结一句话：如果自动驾驶能可靠地在没有人干预的情况下驾驶汽车，那么钱包为何不能在你睡觉时自动管理你的投资组合？

其他技术领域已普遍采用智能自动化，为什么加密行业不能赶上？

未来的加密生态，将由能持续赋能投资者信心、让他们“设置后安心”的智能系统主导。落后于自动化革新的将难以实现大规模普及和应用。

作者：Brian Huang，Glider联合创始人

相关阅读：ChatGPT是否能真正预测下一次加密市场崩盘？

本文仅供信息参考，不构成任何法律或投资建议。文中的观点和想法为作者个人看法，不代表Cointelegraph的立场或意见。