上海检方揭露了一起涉及“空气币”GDFC的诈骗案件，涉案金额高达3500万元，受害者人数超过2000人，充分暴露了新型金融犯罪的隐蔽性和风险。

在数字经济迅速发展的背景下，骗子利用技术创新的名义，以虚拟货币、数字收藏品等新概念进行诈骗的事件层出不穷。近日，上海闵行区检察院披露了一起以投资购买虚拟货币为名的诈骗案件。被告人吴某等人在经营一家电子商务公司期间，自行发行了没有实际价值的“空气币”GDFC，骗取了受害者资金总计超过3500万元，受害者人数众多。这起案件不仅揭示了新型金融犯罪的隐蔽性和复杂性，也对投资者发出了警示。

一、3500万“空气币”诈骗案：披着“科创”外衣的金融犯罪

• 作案手法： 被告人吴某及其同伙在运营一家电子商务公司期间，以推广刷脸支付设备为借口，承诺受害者支付一定的加盟费后即可通过介绍会员等获得公司提供的XD积分奖励。之后，他们设置了“开放金融发车玩法”，即受害者必须购买四倍数量的GDFC虚拟货币与XD积分进行绑定，才能将赠送的XD积分变现。

• 虚假宣传： 吴某等人隐瞒了GDFC币由其公司控制发行的事实，虚构该币由境外公司发行，并声称具有巨大的升值空间，诱骗受害者大量购买该币，声称购买后不仅能将XD积分成功变现，还能以更高的价格盈利。

• 持续诈骗： 当无人继续购买后，GDFC虚拟货币的价格暴跌且无法兑付，吴某等人提出了“GM融合”计划，声称GDFC币可以转换为ME虚拟货币，并组织人手炒作ME币，制造GDFC币在“GM融合”后的大幅升值假象，继续诱惑受害者购买。

• 涉案金额与受害者： 经审计，吴某等人以上述手法骗取了受害者超过3500万元的资金，相关款项流入被告人的个人账户。

二、检察机关“沉浸式”办案：破局“数字画皮”

• 新型金融犯罪： 此案是一起以投资购买虚拟货币为名进行的诈骗行为。闵行区检察院在审查逮捕过程中，针对涉及虚拟货币和“元宇宙”等新概念进行了“沉浸式”侦查实验，确定该虚拟货币是由相关人员自行发行且没有实际价值的“空气币”，并厘清其交易流程和盈利模式。

• 全链条打击： 检察院引导公安机关收集受害者陈述、损失及涉案款项流向的证据，最终确认吴某通过虚拟货币交易的幌子，虚构事实并隐瞒真相，诱骗投资，以此行为构成诈骗罪。在2025年2月14日，闵行区检察院以诈骗罪对其提起公诉。

• 检察官提醒： 虚拟货币相关业务属国家禁止的非法金融活动。市场主体和公众应严格遵循法律，不参与虚拟货币的发行、交易和推广活动。投资者在面对虚拟货币投资项目时应保持高度警惕，增强自我保护意识，切勿轻信所谓的高收益、升值空间大等宣传，务必谨慎对待不明平台的转账行为，避免参与不熟悉的投资领域，要妥善维护自己的财产安全，共同维护金融市场的稳定。

三、金融犯罪新动向：紧盯科创金融风险边界

• 犯罪手段专业化、隐蔽化： 当前，非法集资犯罪的手段日趋专业化和隐蔽性，不再是简单的“画饼圈钱”，而是借助“养老产业”“影视投资”“虚拟货币”等名义，通过股权代持、收益权转让等复杂金融工具，利用信息不对称诱导投资者参与。

• 复合型金融犯罪多发： 当前社区内，复合型金融犯罪形式频繁出现，如“信用卡诈骗+贷款诈骗”、“受贿+洗钱”等。犯罪团伙可能伪造“白户”公积金记录骗取信用卡，破坏银行信贷体系，进一步增加科创小微企业信贷评估的难度。

• 新型助贷金融“黑灰产”： 这些犯罪团伙通常冒用正规金融机构或平台的名义，以“低息高额度贷款”的方式诱骗急需资金的小微企业主，陷入“犯罪陷阱”，加重小微企业的资金负担，甚至导致部分企业资金链断裂，直接影响科技创新活动。

四、守护科创金融：检察机关的“打击+保护+协作”

• 惩治犯罪不缺位： 闵行区检察院坚持“惩治犯罪不缺位、保障创新不越位”，对于借科创的名义实施非法金融活动的，依法予以严格打击。

• 全链条打击： 检察院对影视投资、虚拟货币非法集资等案件进行全链条打击，同时审查洗钱等衍生犯罪，与监察、公安部门建立反洗钱联动机制，签订合作备忘录，落实“一案双查”。

• 提升专业能力： 闵行区检察院成立金融检察办公室，通过培训和专题研讨，提升检察官在区块链、元宇宙等领域新型金融犯罪的打击能力。

• 延伸检察职能： 该院积极延伸检察职能，走进虹桥基金小镇、科创园区开展“定制化”的普法宣传，针对在办案中发现的风险向相关部门提出检察建议，帮助科创小微企业规避融资陷阱，努力将闵行打造成科创高地。

结语：

上海检察机关发布的这一虚拟货币投资诈骗案件，再次揭示了数字经济时代金融犯罪的隐蔽性与复杂性。不法分子借助虚拟货币等新概念实施诈骗，严重威胁社会公众的财产安全。检察机关通过“沉浸式”办案和全链条打击，为科创金融的发展筑牢安全防线。投资者需提高警惕，增强自我保护意识，切勿轻易相信高收益、升值空间大等说辞，共同维护金融市场的安全稳定。

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