中国公民钱志敏因策划价值约400亿元人民币（约56亿美元）的投资诈骗，并借助比特币进行洗钱，购买了6.1万枚比特币，最终被英国法院判处11年8个月有期徒刑，创下英国史上最大规模的加密资产查获纪录。

随着加密货币逐渐融入全球金融体系，其高度的匿名性和跨境流通能力在推动金融创新的同时，也被一些犯罪分子用于洗钱和非法融资。2025年11月11日，英国伦敦法院对中国公民钱志敏（Zhimin Qian，又名Yadi Zhang）作出了重大判决：她策划了一起涉及约400亿元人民币（56亿美元）的投资诈骗，并通过洗钱购买了6.1万枚比特币。该案件不仅成为英国历史上最大规模的加密资产查获事件，涉案比特币的市值高达约64亿美元，也反映出全球加密资产犯罪链条的复杂性和打击难度。

一、庞大的财富背后：钱志敏的庞氏骗局与跨境比特币洗钱

检方将钱志敏称为“超级恶棍”，她所策划的诈骗规模之巨、受害者之众令人震惊。

• 天价诈骗： 在2014年至2017年间，钱志敏在中国境内实施了一场大规模的投资庞氏骗局，非法募集资金高达400亿元人民币（约56亿美元），涉及超过12.8万名受害者。

• 比特币洗钱路径： 随着中国加强对加密货币的监管，2017年7月，钱志敏逃离中国。她迅速将非法所得转换为比特币，借助比特币的匿名特性和跨境便利，将资产转移到多个国家。最终，她以假名“张亚迪”（Yadi Zhang）定居英国，企图以加密货币隐匿资产、规避追查。

• 同伙协助： 在英国，钱志敏雇佣了华裔英籍女子曾学凌（Seng Hok Ling，又名简文/Jian Wen）作为“白手套”，协助进行洗钱操作，包括比特币兑换、购买豪宅、珠宝以及奢侈品。曾学凌已于2023年被判处6年8个月监禁，另一名助手也因协助犯罪被判入狱4年11个月。

二、国际追捕与落网：奢靡生活与“利伯兰”计划的终结

钱志敏在逃亡途中骑摩托车越过缅甸边境，避开中国警方捕获，然后用假护照在东南亚及欧洲多地游历，最终以“张亚迪”的身份在英国定居。她过着奢华生活，甚至曾提出荒诞的“建国”梦想。

• 豪华生活： 钱志敏在英国租住高档豪宅，奢侈购买珠宝和房产，挥霍数万英镑试图用奢侈品洗白赃款。

• “利伯兰”王国梦： 检方披露，她曾密谋自立为“利伯兰”国家的君主，并计划通过出售比特币筹集资金，用以支持建立这个无人区国家。利伯兰位于多瑙河西岸，是一个无人管理的偏远地区，介于克罗地亚和塞尔维亚之间。

• 被捕经过： 2024年2月，英国警方在一项洗钱调查中接获伦敦律师事务所举报，有人试图用可疑比特币购买房产。警方监控后，在监视一个加密钱包时，将8.2枚比特币转入该钱包，随即在约克的豪宅中逮捕了钱志敏。警方在屋内查获大量电子设备、多个钱包，内含价值超过6000万英镑的加密资产、约4.8万英镑现金及珠宝首饰。

• 拒绝合作： 事后，钱志敏拒绝向警方详细说明大部分问题，仅声称“觉得自己快要死了，这可能是她唯一的机会”。

三、司法判决与意义：史上最大加密资产查获案

钱志敏在南华克刑事法院认罪后，被判处11年8个月监禁。此前，她已承认涉及持有和处理犯罪所得的多项指控。

• 法官点评： 法官萨莉-安·黑尔斯强调：“钱志敏是整个犯罪链条的策划者，操控了规模空前的洗钱活动，纯粹出于贪婪。”

• 罪行认定： 钱志敏被判对非法持有和处理犯罪所得的指控成立，案件显示其非法获取的加密货币被用于洗钱和资产隐藏。

• 判决结果： 伦敦法院判处她11年8个月有期徒刑，此案也成为英国警方调查过的最复杂经济犯罪之一，涉及的加密货币数量为历来最大。伦敦警察厅经济与网络犯罪部门负责人威尔·莱恩指出：“有组织的犯罪团伙正利用加密货币进行利润转移和隐藏，但每一笔交易都留有痕迹。”

四、追赃挽损：64亿美元比特币的归属与公众期待

此次判决对国际范围内打击加密货币犯罪具有重要示范作用，推动各国加强合作和追缴非法收益。英国政府已计划将查获的6.1万枚比特币归还受害者，这些比特币现估值约64亿美元，具体方案尚在制定中。英国皇家检察署副检察长罗宾·韦耶尔表示，此案显示犯罪所得规模巨大，他们将努力确保受骗者得到应有赔偿。伦敦警方也指出，此次定罪反映出警方及中国执法部门多年的合作与努力。

总结而言，钱志敏因涉及数十亿美元欺诈与比特币洗钱案被判入狱，不仅警示了加密货币在非法活动中的潜在风险，也彰显了国际社会在追缉跨境数字资产犯罪上的决心。对于受害的12.8万名受害者来说，这个判决带来了一线希望，未来如何保障追回的财产顺利归还，仍需司法部门不断努力解决。

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