澳大利亚金融情报机构AUSTRAC因担忧加密货币相关的骗局和欺诈行为，强化了对加密货币ATM的监管措施，新增的规定包括限制现金存取款额度和强制性骗局警示。

老年人尤其易受ATM诈骗

澳大利亚金融情报机构AUSTRAC对加密货币ATM运营商实施了一系列新的严格措施，已拒绝续签某运营商的注册，并对其他运营商设定交易限额。这一决定源于AUSTRAC任务小组识别出的令人忧虑的合规趋势，特别是加密货币ATM被用于诈骗和欺诈活动的频繁程度。

AUSTRAC首席执行官Brendan Thomas表示，任务小组在过去几个月内观察到客户交易活动中存在非法金融行为的迹象。

Thomas指出：“任务小组揭示出令人不安的趋势，表明加密货币ATM在与诈骗和欺诈相关的交易中被广泛利用。”

值得注意的是，AUSTRAC发现，60至70岁年龄组的用户对加密货币ATM的使用过于频繁。来自九家加密货币ATM提供商的数据表明，50岁以上的用户在交易价值中占比接近72%，其中60至70岁的人群占29%。

为解决这一问题，AUSTRAC正在与执法机构和加密货币ATM提供商合作，打击可疑活动。新的运营条件包括现金存取款限额为$3,246（AUD$5,000），加强客户尽职调查要求、强制的骗局警告，及更严格的交易监测要求。

虽然现金限额主要适用于加密货币ATM提供商，但AUSTRAC也希望其他支持现金交易的加密货币交易所能够遵循类似的限制。这一举措意在降低洗钱、恐怖主义融资及其他重大犯罪的风险。

与此同时，由澳大利亚联邦警察（AFP）领导的联合警方网络犯罪协调中心（JPC3）已制作相关教育材料，内容包括识别骗局的运作方式、常见警示信号，以及如何报告和寻求帮助。这些材料将被战略性地放置于加密货币ATM周围，以帮助提高公众的防范意识。

关于AUSTRAC拒绝续签Harro's Empires这家加密货币ATM运营商的注册，Thomas表示，由于该运营商的ATM可能被用于诈骗的持续担忧，该决定已被作出，并警告其他未能履行责任的数字货币交易提供商。

加密货币ATM在澳大利亚的大规模扩张凸显了实施这些措施的紧迫性。自2019年仅有23台ATM增至目前的1800多台，AUSTRAC预计每年将处理近150,000笔交易，转移资金约1.785亿澳元，主要用于现金存款购买比特币（BTC）、泰达币（USDT）和以太坊（ETH）等数字资产。

AUSTRAC承诺将继续监控此领域，并在必要时采取进一步措施，以防止潜在的损害。对于有可能成为诈骗目标的个人，他们被建议通过Reportcyber和Scamwatch等渠道向警方举报。