上海检方披露了一起涉及“空气币”GDFC的诈骗案，该案件涉案金额达到3500万元，受害者超过2000人，暴露了新型金融犯罪的隐蔽性与风险。

随着数字经济的迅速发展，利用技术创新为幌子的不法分子，频繁通过虚拟货币、数字藏品等新概念实施诈骗。近日，上海闵行区检察院披露了一起以投资虚拟货币为名的金融诈骗案件。被告人吴某等人在经营一家电子商务公司期间，自行发行不具实际价值的“空气币”GDFC，诈骗金额超过3500万元，受害者人数众多。该案件不仅揭示了新型金融犯罪的隐蔽性和复杂性，同时也对投资者敲响了警钟。

一、3500万“空气币”诈骗案：披着“科创”外衣的金融犯罪

• 作案手法： 被告人吴某等人在经营公司期间，假借推广刷脸支付业务的名义，向投资者承诺支付加盟费后可获得公司赠送的XD积分奖励。随后，他们设定“开放金融发车玩法”，投资者需购买相应数量的GDFC虚拟货币与XD积分进行绑定以实现积分变现。

• 虚假宣传： 吴某等人对GDFC币的实际发行事实隐瞒不报，谎称该货币为境外公司发行，并声称具有巨大的升值潜力，诱使受害者大量购入GDFC币。

• 持续诈骗： 随着无人继续购买，GDFC虚拟货币价格暴跌且无法兑付，吴某等人推出“GM融合”计划，宣称GDFC币可转换为ME币，并操纵ME币价格以制造GDFC币升值的假象，进一步诱骗受害者购买。

• 涉案金额与受害者： 经审计，吴某等人共计骗取受害人资金人民币3500余万元，相关资金流入涉案人员的个人账户。

二、检察机关“沉浸式”办案：破局“数字画皮”

• 新型金融犯罪： 本案为一起以投资虚拟货币为名的诈骗案件。闵行区检察院在审查逮捕阶段，围绕案件中的虚拟货币及“元宇宙”概念展开“沉浸式”侦查，确认涉案虚拟货币为“空气币”，并明确其交易流程和盈利模式。

• 全链条打击： 向公安机关提供协助，收集被害人陈述，审计被害人损失及涉案资金流向，最终查明吴某通过虚假陈述与隐瞒事实，诱骗受害者投资，构成诈骗罪。闵行区检察院于2025年2月14日以诈骗罪对其提起公诉。

• 检察官提醒： 虚拟货币相关活动属于我国法律禁止的非法金融活动。市场主体及公众应严格遵守法律，不得参与虚拟货币的发行、交易和推广。投资者应提高警惕，切勿轻信任何保障高回报、高升值空间及名公司发行的说辞，保持警觉，维护自己的财产安全。

三、金融犯罪新动向：紧盯科创金融风险边界

• 犯罪手段专业化、隐蔽化： 当前非法集资的犯罪手段日趋专业化与隐蔽化，犯罪者往往以“养老产业”、“影视投资”以及“虚拟货币”等作为掩护，利用复杂金融工具诱导投资者参与。

• 复合型金融犯罪多发： 当前社会中，复合型金融犯罪（如信用卡诈骗与贷款诈骗的结合）频频出现，部分犯罪团伙甚至伪造公积金记录，骗取贷款资金，从而破坏金融信贷体系，导致资金无法流向真正需要的科创产业。

• 新型助贷金融“黑灰产”： 这些犯罪团伙通常以正规金融机构的名义进行低息高额度贷款，引诱缺乏金融知识的小微企业主陷入陷阱，甚至造成资金链断裂，影响科技创新活动的开展。

四、守护科创金融：检察机关的“打击+保护+协作”

• 惩治犯罪不缺位： 闵行区检察院一贯秉持“惩治犯罪不缺位、保障创新不越位”的原则，严厉打击借科创名义而实施的非法金融活动。

• 全链条打击： 对于影视投资、虚拟货币非法集资等案件，闵行区检察院开展全链条打击，并对涉及洗钱等衍生犯罪进行同步审查，建立与有关部门的反洗钱联动机制，实现“一案双查”。

• 提升专业能力： 闵行区检察院设立金融检察办公室，通过培训与专题讨论，提升检察官在区块链、元宇宙等与科创密切相关领域的打击能力。

• 延伸检察职能：该院主动延伸检察职能，前往虹桥基金小镇及科创园区开展“定制化”法律宣传，向相关部门提供检察建议，助力小微企业规避融资风险，努力营造闵行科创发展新高地。

结语：

上海检察机关曝光的此起虚拟货币投资诈骗案，再次反映出数字经济时代金融犯罪的隐蔽性和复杂性。不法分子借着“科创”的外衣进行诈骗，对社会公众的财产安全造成严重威胁。检察机关通过“沉浸式”办案与全链条打击，筑牢了科创金融的发展安全防线。投资者在参与此类项目时务必保持警惕，增强自我保护意识，切勿轻信高回报承诺，共同维护金融市场的安全与稳定。

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