纽约金融服务部（NYDFS）表示，罚款是由于缺乏反洗钱监管。

纽约金融服务部（NYDFS）与加密基础设施公司Paxos就其与币安（Binance）的合作关系以及涉嫌未能维持充分的反洗钱合规措施达成了4850万美元的和解协议。

根据周四发布的公告，Paxos同意向纽约州支付2650万美元的罚款，并将额外投入2200万美元用于改革其合规计划。

NYDFS表示，Paxos未能对币安进行定期尽职调查，且通过其稳定币币安美元（BUSD）约有16亿美元的非法资金流入和流出该加密交易所。

监管机构在2023年2月下令Paxos停止分发该稳定币。NYDFS主管Adrienne A. Harris表示：

"受监管实体必须维持与其业务风险相对应的适当风险管理框架，包括与业务合作伙伴和第三方供应商的关系."

反洗钱法规和了解你的客户（KYC）法规已成为加密货币行业的重要焦点，许多公司正在寻求监管明确性，以清楚其在法律下的责任和义务。

Paxos因币安稳定币面临SEC和NYDFS的挑战

美国证券交易委员会（SEC）在2023年2月向Paxos发出了韦尔斯通知（Wells Notice），这是针对潜在法律行动的警告，涉及BUSD稳定币。

SEC官员指控Paxos分发"未注册证券"，并因与币安合作分发稳定币而违反了消费者保护法。然而，SEC在2024年撤回了韦尔斯通知。

就在一天后，NYDFS也指控Paxos销售"未注册证券"，这迫使该公司停止分发BUSD稳定币。

纽约金融监管机构还表示，缺乏KYC控制是发出通知的几个原因之一。

"根据DFS的要求，Paxos需要对每个新客户进行尽职调查，"NYDFS在2023年2月的通知中指出。

监管机构还表示，尽管它"授权Paxos在以太坊区块链上发行BUSD"，但并未授权在任何其他区块链上发行"币安锚定BUSD"。

Paxos发言人对Cointelegraph表示："讨论的合规问题是历史性问题，在两年半前便已被识别，此后已完全得到纠正。"

发言人进一步指出："关于Paxos与币安的关系或BUSD发行没有新的指控。"

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