点对点加密货币交易平台Paxful因承认促进非法卖淫及违反《银行保密法》的阴谋活动，遭判支付400万美元刑事罚款。

优先追求利润，忽视合规

点对点加密货币交易平台Paxful Holdings承认参与了促进非法卖淫、违反《银行保密法》以及明知故犯转移犯罪所得的阴谋活动，因此被判处支付400万美元的刑事罚款。美国司法部宣布，罚款金额反映了Paxful的有限支付能力。最初，检方根据其违规行为的严重性，提出了1.125亿美元的罚款建议。美国助理司法部长A·泰森·杜瓦指出，Paxful通过故意宣传其缺乏有效反洗钱措施而“从为犯罪分子转移资金中获利”。美国检察官埃里克·格兰特强调，该公司将盈利置于法律合规之上，从而“助长了洗钱及其他犯罪活动”。

美国国税局刑事调查处特工琳达·阮补充表示，Paxful对规则的漠视，进一步“助长了大规模非法资金流动”。

“Backpage效应”与平台关停

2025年10月，Paxful宣布关闭平台，标志着此案的进一步发展。早在此之前，Paxful已经承认犯罪行为，并因此被判处罚款。司法部认定该平台无力支付超过400万美元的罚款。此次处罚涉及的是Paxful所促成的2670多万笔交易（总值接近30亿美元），这些交易为平台带来了约2970万美元的收入。

美国当局指控Paxful故意处理与某非法网站相关的交易，该网站因推广非法卖淫及性交易被关闭。法庭文件显示，Paxful的创始人甚至将“Backpage效应”作为其增长策略之一，约1700万美元的比特币资金从Paxful钱包流向了Backpage及类似平台。

违规行为与营销策略

根据当局指控，从2015年到2019年，Paxful以“免KYC认证”的方式进行市场营销，伪造反洗钱政策，并在明显存在犯罪证据的情况下未向监管部门报告可疑交易。

Paxful最终承认，在明知资金来源非法的情况下，推动非法卖淫活动并运营未经许可的汇款业务。此外，Paxful也因未建立有效的反洗钱程序而违反了《银行保密法》。

司法部声明称，Paxful因积极配合调查并实施整改措施获得了一定的减刑，但检方指出，Paxful并未主动披露其违法行为。Paxful联合创始人兼前首席技术官Artur Schaback已于2024年7月认罪，就相关指控承担责任。

常见问题 ❓

• Paxful Holdings发生了什么？Paxful因承认参与洗钱及与卖淫相关的共谋罪，在美国被判处400万美元刑事罚款。
• 为何Paxful被罚？监管机构指出，Paxful明知故犯处理非法交易（尤其是与Backpage网站的交易），并未采取反洗钱措施。
• Paxful的业务规模如何？从2017年至2019年，Paxful促成了超过2670万笔交易，交易总额接近30亿美元，平台收入约为2970万美元。
• 这一事件对全球加密货币平台的影响是什么？这一案件表明，若交易所优先考虑盈利而忽视合规，全球监管机构将严肃追究其责任。