Coinbase表示，在2021年至2022年间由于编码错误导致交易监控系统出现漏洞后，该公司已加强了内部监管和合规测试工作。

Coinbase欧洲有限公司是美国主要的加密货币交易平台Coinbase在欧洲的分支机构。近日，该公司已与爱尔兰金融监管机构达成一项金额为2150万欧元（约合2470万美元）的和解协议，主要原因是其在2021年至2022年期间交易监控系统出现技术故障，导致部分潜在风险交易未能及时筛查。

在上周四的一篇官方博客中，Coinbase表示，由于编码中的错误，其内部合规软件未能全面识别所有可疑交易。公司表示，通过自主测试，他们在数周内修复了该漏洞，并对所有受影响的交易进行了审查。

最终，Coinbase欧洲提交了大约2700份可疑交易报告，涉及交易总金额约1500万美元。这些交易是在审查过程中被标记的18.5万笔交易中的一部分。该公司强调，这些报告不代表确认存在非法行为，但符合爱尔兰反洗钱（AML）法规的报告义务。

根据《爱尔兰独立报》的报道，这些交易的累计价值超过2020亿美元，约占同期Coinbase欧洲总交易额的31%。

罚款后Coinbase加强合规体系建设

爱尔兰金融监管机构根据Coinbase在2021年至2024年期间在爱尔兰的平均年收入（估算约为4.8亿美元）决定了此次罚款金额。

作为注册的虚拟资产服务提供商，Coinbase需要具备有效检测和报告潜在洗钱和非法交易风险的系统。此次事件中的问题源于Coinbase监控系统中的21个“场景”中，除了16个场景外，还有五个场景出现了编码错误。具体而言，这些错误导致系统未能识别由特殊字符分隔的某些加密钱包地址，从而漏检部分疑似高风险交易。

Coinbase表示，事后已对其交易监控系统进行了强化，包括增加部署前的严格审查流程、拓展监控场景测试范围，以及不断优化系统以适应新兴的高风险交易行为。这些措施旨在提升系统的识别能力，防止类似漏洞再次发生。

公司还强调：“Coinbase认识到建设高效的反洗钱程序对保护用户资产和维护市场秩序的重要性，我们始终严肃对待反洗钱和合规责任。”

Coinbase在爱尔兰的业务扩展

早在2018年，Coinbase就在爱尔兰都柏林设立了地区办事处，2019年成为该国少数获得电子货币许可证的加密资产交易平台之一。

随着2023年欧盟《加密资产市场法规》（MiCA）的正式实施，Coinbase选择了爱尔兰作为其欧洲运营的核心枢纽。这一举措使其能够在整个欧盟27个成员国范围内提供服务，统一监管，增强市场竞争力。

此外，Coinbase不断加强与爱尔兰本地监管机构的合作，积极推动合规创新，为欧洲市场提供更加安全、透明的交易环境。

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