爱尔兰央行对Coinbase Europe处以2480万美元罚款，因其违反反洗钱和反恐融资相关规定。

罚款及违规详情

爱尔兰中央银行近期对Coinbase Europe有限公司处以约2480万美元（约21,464,734欧元）的罚款，此次惩罚是因为该公司在2021年4月至2025年3月期间未能遵循反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）相关义务。罚款源于爱尔兰《刑事司法（洗钱和恐怖融资）法案》2010年的交易监控失误。

Coinbase Europe是全球Coinbase集团的子公司，专为全球用户提供加密资产及钱包服务。作为一家虚拟资产服务提供商，公司必须依法监控客户交易，并将可疑交易报告提交给金融情报局（FIU）和税务机关。

在一份官方声明中，爱尔兰央行指出，其调查发现，在一年内，Coinbase Europe有超过3000万笔交易（总值超过2030亿美元）未被妥善监控，这些交易大约占该公司同期总交易量的31%。

该交易所耗时近三年进行回顾性监控，并最终提交了2708份可疑交易报告（STRs），这些报告涉及洗钱、欺诈、毒品贩运、网络犯罪以及儿童剥削等问题。

副行长Colm Kincaid对违规行为的严重性进行了强调，指出缺乏有效监控系统使得犯罪分子能够利用金融机构。他还提到，加密货币的匿名性和跨国流通特点使其更易被不法分子利用。

“加密货币的特殊技术特征，加之其增强的匿名性和国际性，使得犯罪分子相对倾向于利用这些手段进行资金转移。这就是为什么提供加密货币服务的企业必须实施严密的监控措施，及时识别和报告可疑交易。”Kincaid如是表示。

Coinbase已承认存在违规行为，包括未能妥善监控30,442,437笔交易，内部政策和控制措施存在不足，且未对184,790笔交易进行必要的额外监控。

常见问题解答 🧠

• 爱尔兰央行为何对Coinbase Europe处以罚款？ 因其未能妥善监控超过3000万笔加密交易，从而违反了反洗钱和反恐融资法律。
• Coinbase Europe被罚款的金额是多少（美元）？ 罚款金额约为2480万美元，针对2021至2025年期间的违规行为。
• 哪些类型的交易被标记为可疑活动？ 报告涉及洗钱、欺诈、网络犯罪及儿童剥削的交易。
• 此事件对爱尔兰加密货币合规意味着什么？ 强调了加密货币企业需建立更严格的控制措施，以阻止金融犯罪的发生。