韩国宣布计划扩大旅行规则，以更好地覆盖较小的加密交易，同时阻止有严重犯罪记录的个人成为虚拟资产企业的主要股东。

加强“旅行规则”与监管审查

为打击虚拟资产市场中的非法活动，韩国政府正在实施一系列重要的监管措施。金融服务委员会（FSC）主席李亿元公开表示，政府将进一步强化旅行规则，并禁止有严重犯罪记录的人士担任虚拟资产企业的主要股东。

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在金融情报部门（FIU）举行的第19届反洗钱日活动上，李亿元指出：“我们将采取坚决措施，遏制虚拟资产交易中的洗钱行为。”

目前，韩国的虚拟资产交易所需依据旅行规则，记录交易金额超过约730美元（100万韩元）的收款人及发件人信息。新方案将扩展这一要求，涵盖低于该金额的交易，旨在防止犯罪分子通过分拆大额交易来规避法律。

FSC主席还强调了国际交易的监管力度，表示：“我们将全力阻止与存在高洗钱风险的海外交易所进行虚拟资产交易。”

推出“预先账户冻结”系统

有报道称，吸毒或逃税等严重犯罪记录的个人将被限制成为虚拟资产企业的主要股东。此外，新系统将要求在虚拟资产公司注册审核时，核实个人的财务状况与社会信用，以确保交易所的管理与所有权不受犯罪影响并保持财务稳健。

为了打击犯罪所得的流失，FIU将实施“预先账户冻结系统”，使得当局能够迅速暂停涉嫌与犯罪活动相关的账户。FIU主席明确表示，该措施将主要针对毒品犯罪和赌博等严重违法行为，以尽量减小对公众的影响。

FIU计划在明年上半年发布全面改革方案的具体细节，并向国民议会提请修订特定金融信息法（特殊资金法）。同时，政府还将加强FIU的组织能力，并将与律师、会计师和税务顾问合作，建立高效的反洗钱体系。

常见问题 ❓

• 韩国将实施哪些新的加密规则？ FSC计划将旅行规则扩展至涵盖低于100万韩元的交易。
• 允许谁拥有加密企业？ 有罪的记录，如吸毒或逃税的个人，将被禁止成为主要股东。
• 当局将如何制止非法资金？ 新的预先账户冻结系统将对与严重犯罪相关的账户进行暂停处理。
• 这些改革何时实施？ 最终细节将在2026年初公布，并向国民议会申请法律修正