日本金融监管机构正在审慎考虑一系列改革措施，可能允许商业银行持有比特币等加密货币，并在未来运营受牌照管理的加密货币交易所，以促进产业的稳健发展。

据报道，日本金融厅（FSA）正着手梳理相关法规，有望允许银行在符合法规的前提下，出于投资目的购买并持有比特币等加密资产。这一政策转变意味着逐步打破2020年修订监管指导原则中的限制，后者曾因市场波动性而禁止银行直接持有加密货币。

该机构计划在即将召开的金融审议会会议上对这项改革方案进行讨论。金融审议会作为首相的咨询机构，负责人制定政策导向，将加密资产管理与传统金融工具如股票和政府债券的监管框架保持一致。

监管部门还将探讨完善管理加密货币相关风险的法律框架，例如应对价格剧烈波动可能带来的银行财务风险。如果获批，金融厅可能会要求银行在持有数字资产前建立资本充足率和风险控制机制，以确保金融体系的稳健性。

日本有望授权银行成立持牌加密货币交易所

除了允许银行持有加密货币，金融厅还考虑授予银行集团作为持牌"加密货币交易所运营商"的资格，使其能够提供交易平台及资产托管服务，从而推动行业整合与正规化发展。

目前，日本的加密货币市场持续扩张。根据金融厅数据显示，截至2025年2月，已注册的加密货币账户超过1200万个，比五年前增长约3.5倍，显示出极强的市场需求。

此外，金融厅正寻求将加密货币的监管框架部分转入《金融商品交易法》（FIEA），从《支付服务法》中划转，以增强投资者保护并确保加密资产的监管与证券市场接轨。

监管机构认为，加密货币在某些操作方面与证券交易存在类似风险和问题，因此采取统一的法规机制和严格的执法措施是合理的策略，提高行业的透明度和安全性。

日本三大银行合作发行日元挂钩稳定币

包括三菱UFJ金融集团（MUFG）、三井住友银行（SMBC）和瑞穗银行在内的日本主要银行集团已联合推出面向企业的日元挂钩稳定币，旨在简化结算流程、降低交易成本，并推动实体经济的数字化转型。

与此同时，日本金融市场监管机构——证券交易监察委员会，计划制定新规，以打击加密货币市场中的内幕交易和操纵行为，保护投资者权益，维护市场秩序。

此外，行业内也在关注国际合作和新兴技术的应用，例如李拜合作伙伴与DePIN协议peaq等公司正共同探索"机器经济"的监管路径，以支持区块链技术在自动化和智能化方面的应用。