全天候交易的加密市场对自动化钱包保护的需求日益增加，而非依赖人工监控。传统的被动金库方式使用户面临隔夜清算的风险，亟需更智能的解决方案。

观点作者：Brian Huang，Glider联合创始人

加密市场实行24小时不间断交易。当前的钱包多依赖用户持续手动操作，风险显而易见，这突显出对全天候自动化保护的迫切需求。虽然传统股市每个工作日下午4点（东部时间）收盘，但加密市场从不休息，风险也随之不断增加。

随着未来几年更多资产（如股票、债券等）逐步链上转移，大规模的全天候交易时代即将到来。虽然无需许可的全球资产访问极具吸引力，但现有的消费者工具，无论是传统金融还是DeFi，都未能设计出真正能够全天候保护用户的解决方案。

我们正快速步入一个持续暴露于市场风险的新时代。在DeFi的自主控制名义外，夜间的风险敞口实际上催生了“不眠之夜”的文化，促使投资者随时监控市场、管理风险和执行交易。这种长时间的风险暴露，必然带来倦怠与焦虑。

讽刺的是，链上已经构建了真正的可编程金融体系，那么为何我们还未充分利用它？相反，现有的DeFi操作仍然依赖用户穿梭各应用、手动操作资金，面对深夜保证金追缴和清算的风险，令人不得不多次警醒。

虽然外界普遍认为市场波动性阻碍了普通投资者参与DeFi，但真正的障碍在于缺乏能够有效保护用户的强大自动化系统。未来的DeFi，必须优先考虑内嵌自动化功能：让钱包智能、主动、而不是被动地保护并管理资产。

现有的加密钱包就像被动的金库

目前的加密钱包基本如同被动存储箱。这意味着，它们依赖用户反复点击确认，操作频繁且繁琐。这种需要持续用户输入的方式，根本无法应对全天候的市场风险。

以2022年Terra UST崩溃为例，该稳定币在几小时内脱锚约5%，三天内几乎归零。若你在亚洲使用自托管钱包持有UST，一夜之间你的资产缩水了30%。

这种手动批准机制导致用户无法自动保护或自动清算资产，很多人在崩盘中损失了毕生积蓄。这其实完全可以通过更智能的自动化钱包设计来避免。

即使市场仍在震荡，但大多数DeFi工具仍然是被动的 —— 当用户离线或睡觉时，不具备内置的保护措施。缺少自动化的安全缓冲，逼得投资者长时间保持警惕，风险管理全靠人力。

责任不在用户体验差，而在于钱包设计根本的基础缺陷。在智能钱包能够预设策略、自动执行风险控制之前，它们仍将是高阶用户的工具，不适合普通投资者使用。

传统金融的优势：自动保护与风险管理

相比之下，传统金融系统内置了多种自动保护机制。例如，止损订单、自动再平衡、定投策略等，都能在市场波动时自动调整投资组合，降低风险，无需人工干预。

这些安全机制被深度集成到基础设施中，让投资者可以安心离线。尽管DeFi极力强调用户自主控制，但缺乏自动化意味着控制变成了负担，极大限制了散户的普及和使用。

普通投资者借助机器人顾问或被动指数基金，也能轻松实现投资目标，无需对每个机制细节了如指掌。这说明自动化能让投资变得更简洁、更安全，也更普惠。

DeFi亟需更智能的钱包

如果DeFi希望成为主流金融生态的重要一环，钱包必须变得更加智能和主动。它们应能在你睡觉时自动保护仓位、察觉再平衡机会、重新配置资金，确保资产安全和收益最大化。必须在投资策略中内置机制，应对清算风险、市场转向，提供确定性盈利方案。

最终，用户希望知道自己的资产目标可以被智能系统放心且有效地执行。就像“设定并忘记”家庭恒温器和自动账单一样，智能DeFi钱包应令用户放宽警惕，放心交由系统管理资产。系统的自动化能赋予用户更多信心，而非减少自主权。

虽然有人担心引入自动化会增加中心化和不透明的风险，但要理解的是，自动化本身是将控制规则编码化。用户可以设置规则、调整参数、保持完全透明。自动化不是放弃控制，而是用程序化的方式实现更稳健的管理。

智能自动化其实增强了用户主权：让钱包全天候保护资产，不意味着去中心化的丧失，而是用更友好的方式实现自主控制。

让钱包在你睡觉时替你工作

底线是：如果自动驾驶模式能在没有你干预的情况下安全驾驶汽车，为什么钱包不能在你休息时自动管理投资组合？

在每个其他行业，智能自动化已成为标准配置。是时候让加密货币市场迎头赶上，提供真正满足用户需求的自动化解决方案了。不眠交易者不会带来下一波增长，未来由那些能让用户更有信心、轻松投资的系统来驱动。

观点作者：Brian Huang，Glider联合创始人。

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