澳大利亚政府宣布将加强对国际学生和加密货币自动取款机（ATM）相关洗钱活动的监管力度。

银行将获得学生签证状态的信息

根据内政部长Tony Burke提出的新移民法规，澳大利亚政府计划加大对通过加密ATM洗钱行为的打击，尤其是针对国际学生的犯罪行为。新的规定将允许银行访问学生的签证数据，以帮助识别那些可能涉及有组织犯罪的学生。

目前，银行对国际学生的身份和在澳大利亚的合法居留情况没有清晰的了解。通过对Visa Entitlement Verification Online（VEVO）系统进行更新，政府将使金融机构能够验证国际学生是否仍在澳大利亚。

Burke表示：“这意味着，当金融机构对某些账户有疑虑时，他们将能够访问签证信息，以判断该学生是否可能已离境。”

有关部门对加密ATM数量的迅速增加表示担忧，数据显示，从2019年的23台激增至目前的近2000台。这一增长被认为是部分服务供应商在反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）监管方面的疏忽所致，因此澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）正加强监测。

Burke指出，加密ATM的频繁使用与诈骗活动密切相关，尤其是针对老年人的骗局。他提到：“AUSTRAC发现，85%的加密ATM交易资金与诈骗或作为洗钱工具相关。”

此外，Burke还透露，未来将推出针对数字资产的监管新框架。这一框架将扩展现有的金融服务法律，并赋予AUSTRAC有权限制或禁止高风险数字资产产品，如加密ATM等。

常见问题解答 (FAQ) 💡

• 为什么澳大利亚政府允许银行访问学生签证数据？ 目的是帮助银行通过确认国际学生的在澳身份来识别可能的“骡子账户”。
• 澳大利亚对于加密ATM的主要担忧是什么？ 官员表示，加密ATM数量的迅速增加——现已近2000台——与监管不足有关，数据显示使用这些ATM的资金中，有85%来自骗局或洗钱活动。
• AUSTRAC将获得对高风险产品的哪些新权力？ 即将发布的立法将赋予AUSTRAC限制或禁止高风险数字资产的权限，包括加密ATM在内。
• 澳大利亚如何打击利用学生账户进行的犯罪活动？ 通过更新VEVO系统，使金融机构能够检查有关国际学生的签证状态，进而识别可疑账户活动。