华盛顿特区总检察长Brian Schwalb指控Athena Bitcoin收取未披露费用，并且缺乏足够的措施来防止欺诈和诈骗。

华盛顿特区总检察长办公室已对加密货币ATM运营商Athena Bitcoin提起诉讼，指控该公司在明知与诈骗相关的存款上收取未披露费用，并且未能建立足够的反欺诈保护措施。

Brian Schwalb总检察长周一表示，Athena在运营的前五个月内，有93%的存款是“诈骗的直接结果”。他批评该公司的不退款政策，称其阻止了受害者追回涉嫌未披露的费用和诈骗损失。

"Athena知道其机器主要被诈骗分子利用，但选择视而不见，以便继续从中获利，获得可观的隐藏交易费用。”

这一事件发生在对加密货币ATM的广泛打击背景下，联邦调查局（FBI）报告称，2024年近11,000起欺诈投诉与这些自助终端有关，总损失超过2.46亿美元。包括亚利桑那州、科罗拉多州和密歇根州在内的至少13个州已实施交易限额，以降低加密货币ATM欺诈的潜在风险。

Athena未立即对此事作出回应。

Athena涉嫌从未披露费用中获利六位数

在法庭文件中，Schwalb办公室指控Athena向消费者收取高达每笔交易26%的费用，而“在任何环节都没有明确披露这些费用”。

总检察长办公室认为，Athena在其服务条款中提及的“交易服务保证金”使用户产生误导，且未提及“费用”一词。

Athena被指责从事欺骗性和不公平的商业行为，违反了旨在保护弱势成年人和老年人免受虐待、忽视和经济剥削的法律。

根据总检察长办公室的说法，Athena涉嫌在2024年5月至9月的运营期间，从诈骗受害者那里“获得数十万美元的未披露费用”，其中许多受害者是弱势群体或老年人。

根据文件，受害者的中位年龄为71岁，每笔交易的中位损失为8000美元，文件中提到一名华盛顿特区居民在Athena自助终端协助下受骗损失了9.8万美元。

Schwalb办公室声称Athena存在“无效监督”，这一情况导致出现了“非法国际欺诈交易的无监管管道”。

"Athena允许并获利于受害者在欺诈借口下被胁迫、误导和操纵，将毕生积蓄存入其机器的交易。”

防止在加密货币ATM被诈骗的步骤

为了避免Schwalb所描述的“掠夺性行为”，加密货币ATM用户应避免向未曾见面的陌生人汇款，特别是随机联系他们的人。

诈骗分子常常冒充加密货币技术支持专家，声称受害者的资金有风险或承诺帮助他们以少量或没有风险获得高额利润。

遇到来自陌生人的请求时，用户应避免回应，并通过官方渠道联系他们声称代表的机构或个人。

根据CoinATMRadar的数据，目前美国有268,500台加密货币ATM。Bitcoin Depot占据最大的市场份额，占27.6%，其次是CoinFlip和Athena，它们分别占13.6%和13%。

银行业未披露费用的丑闻

正如华盛顿特区总检察长所指控的，未能披露费用在银行业一向是一个普遍问题。

联邦存款保险公司（FDIC）在4月曾命令Discover Bank返还约12亿美元向客户多收的费用，而富国银行在2022年12月因对抵押贷款收取非法费用和利息而被罚款37亿美元。

此外，美国银行也在2023年因收取所谓的“垃圾费用”而被判支付超过2.5亿美元的罚款。

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