中国公民钱志敏因策划高达400亿元人民币（约56亿美元）的投资诈骗，并通过洗钱手段购入6.1万枚比特币，被英国法院判处11年8个月的有期徒刑，创下英国在加密资产查获方面的最新纪录。该案件引发广泛关注，也再次凸显了加密货币在犯罪活动中的双刃剑作用。

随着加密货币逐渐融入全球金融体系，其匿名性和跨境流通优势为创新提供了便利，也被一些犯罪分子利用作为洗钱和非法融资的工具。2025年11月11日，英国伦敦法院对中国公民钱志敏（Zhimin Qian，又名Yadi Zhang）作出了判决：因策划涉及约400亿元人民币（56亿美元）的投资诈骗，并利用比特币进行洗钱，她被判处11年8个月有期徒刑。这一案件不仅是英国史上最大规模的加密资产查获行动，也反映出全球加密资产犯罪网络的复杂性和打击难度。

一、巨额财富背后的罪恶：庞氏骗局与跨境比特币洗钱

钱志敏被调查机关称为“超级恶棍”，其策划的骗局规模庞大，受害者众多，令人震惊。

• 天价诈骗： 2014年至2017年间，钱志敏在中国境内操控了一场大规模的庞氏骗局，非法募集资金高达400亿元人民币（约56亿美元），涉及超过12.8万名受害者。

• 比特币洗钱路线： 随着中国政府对加密货币监管日趋严格，钱志敏于2017年7月逃离中国。她迅速将非法所得转换成比特币，利用其技术上的匿名性和跨境优势，在多个国家之间转移资产，最终以假名“张亚迪”（Yadi Zhang）在英国定居，意图逃避追查。

• 同伙协助： 在英国，钱志敏雇佣了华裔英籍女子曾学凌（Seng Hok Ling，又名简文）作为其“白手套”，协助执行洗钱操作，包括比特币兑换、购买豪宅、珠宝、奢侈品等。曾学凌已于2023年被判处6年8个月监禁，而另一名助手也因协助犯罪被判入狱4年11个月。

二、国际追捕与落网：奢靡生活与“利伯兰”野心破灭

钱志敏在逃亡期间，骑摩托车穿越缅甸边境，避开中国警方的追捕，随后以假护照在东南亚及欧洲多地游走，最终在英国定居。她在英国过着极度奢华的生活，甚至曾描绘过荒诞的“建国”梦想。

• 奢华生活： 她在英国租住豪宅，购买名贵珠宝与地产，挥霍数万英镑，用于购买奢侈品，试图通过这些方式洗白赃款，维护其奢侈生活。

• “利伯兰”国家梦： 检方披露，钱志敏曾密谋成为“利伯兰”这个虚构国家的君主，计划通过出售比特币筹集资金，以支持这个荒诞的“建国”计划。利伯兰位于多瑙河沿岸，处于克罗地亚与塞尔维亚之间的无人区，被她幻想成未来的“独立王国”。

• 被捕经过： 2024年2月，英国警方接到一名伦敦律师事务所举报，称有人试图用可疑比特币购买房产。警方监控相关钱包，发现8.2个比特币被转入嫌疑账户。在追踪过程中，警方前往约克的豪宅，将钱志敏逮捕，现场查获大量电子设备、多个钱包，总价值超过6000万英镑的加密资产，以及大量现金和珠宝。

• 拒绝合作： 在被捕后，钱志敏拒绝向警方提供完整的合作信息，只表示“觉得自己快要死了，这是她的最后机会。”

三、司法审判与判决：对经济犯罪的震慑与警示

钱志敏在伦敦南华克刑事法院承认持有和处理犯罪所得的指控，案件经过审理后，已于近期作出判决。

• 法官严厉谴责： 法官萨莉-安·黑尔斯强调：“钱志敏从头到尾是这起犯罪的策划者，她利用加密货币的匿名性进行大规模洗钱，其动机纯粹是贪婪。”

• 罪名确认： 她被判定犯有非法持有、转让和处理犯罪所得的罪行，与暗中操控庞大洗钱网络有关联。

• 判决结果： 英国法院判处钱志敏11年8个月有期徒刑，此乃英国迄今为止涉及加密资产的最大案件之一，也是最大一笔查获的加密货币资产。

伦敦警察厅经济和网络犯罪部门负责人威尔·莱恩表示，“犯罪分子利用加密货币转移资金，但每一笔交易都留下痕迹。我们将持续追踪，打击跨境经济犯罪。”

四、追赃挽损：64亿美元比特币归属与受害者的期待

此次案件的查获与判决，为全球打击加密货币犯罪提供了重要范例，也为受害者带来了希望。

• 英国政府行动： 英国相关机构计划将查获的6.1万枚比特币（价值约64亿美元）归还到受骗投资者手中，具体方案尚在制定中。这将成为英国司法追赃工作的重要里程碑。

• 检察官承诺： 副首席检察官罗宾·韦耶尔表示，英国将尽全力确保非法所得能够得到追缴，维护金融正义，阻止犯罪分子继续逃避法律制裁。

• 中英合作： 伦敦警方强调，此次打击行动凸显两国执法机关的合作成果，也展现出国际社会加强打击数字资产跨境犯罪的决心。

结语：钱志敏通过庞大的投资诈骗及比特币洗钱操作，被判处11年8个月监禁，这一案例不仅为全球加密货币的法律监管树立了新标杆，也提醒各方警惕加密资产在非法犯罪中的风险。未来，如何高效追缴和返还被非法获取的比特币，将是全球司法界面临的共同挑战。对于受害的12.8万名投资者来说，此案带来了一线希望，也彰显国际合作在打击数字货币犯罪中的重要性。

相关推荐阅读：巴菲特谢幕时，他曾最鄙视的世界正在崛起