根据最新报道，韩国在2025年共检测到创纪录的36,684笔可疑加密货币交易，这一数字已超过过去两年的总和，显示出加密市场中潜在的非法活动日益增加。

今年，韩国监管机构已记录了前所未有的大量可疑交易，总数明显高于过去两年的合计。根据韩联社的报道，金融情报局（FIU）向国家议会议员Jin Sung-joon和韩国关税厅（KCS）提供的数据，2025年前八个月，韩国的虚拟资产服务商（VASP）共提交了36,684份可疑交易报告（STR）。

STR是韩国反洗钱（AML）体系中的关键工具。依据相关法律，金融机构、赌场及虚拟资产服务商在合理怀疑资金涉嫌犯罪所得、洗钱或恐怖融资时，必须提交此类报告。

数据显示，2025年1月至8月提交的STR数量已超去年和前年总和——2023年提交了16,076份，2024年为19,658份，远高于2021年的199份和2022年的10,797份，反映出加密货币相关的非法活动不断上升。

监管关注非法外汇和稳定币

据韩国官员介绍，大部分被标记的交易涉及“hwanchigi（非法外汇汇款）”。这些交易通常通过境外平台进行，将犯罪所得转换为加密货币后，流入本地交易所，再兑换成韩元供应非法资金流动。据悉，从2021年至2025年8月，韩国关税厅已将价值约71亿美元的加密货币犯罪案件移送检察机关，其中大约90%（约64亿美元）涉及hwanchigi。

今年5月，海关查获一名涉嫌利用泰达币（USDT）在韩国与俄罗斯之间非法转移约4,200万美元的地下经纪人。两名俄罗斯公民被控在2023年1月至2024年7月期间，操控超过6,000笔非法交易。这类案件突显了跨境非法资金流动的严重性。

针对这些问题，Jin敦促KCS和FIU加强执法力度，追踪可疑资金的来源和去向，堵截虚假转账，建立系统应对新型外汇犯罪的机制，以维护金融安全和市场稳定。

全球政策背景与展望

韩国的案例反映了全球范围内监管机构的困境。稳定币和数字货币的快速发展带来了便捷的支付方式，但也为非法资金流动提供了新途径。为应对跨境非法交易，欧盟引入了加密资产市场法规（MiCA），要求发行方获取牌照以提升透明度，并对大额交易加以限制，如每日转账不超过100万笔或总额不超2亿欧元。

此外，欧洲中央银行在2021年建议将数字欧元的个人持有上限设定在每人3,000欧元，以遏制外汇操控风险。英国方面，英格兰银行在2023年提出将数字英镑的个人持有上限设为10,000到20,000英镑，但受到部分加密货币行业的批评，他们认为此类限制在实际操作中难以执行且弊大于利。

这些政策措施旨在平衡数字货币的创新应用与风险控制，确保市场的健康发展。未来，随着技术的不断演进，全球监管体系也需不断完善，强化反洗钱和反非法交易的能力，保障加密货币生态的安全和透明度。

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