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"原生比特币(BTC)成为DeFi抵押品难题:Babylon自称找到解决方案"

巴比伦实验室宣称成功开发出一个系统,该系统可以在以太坊上直接使用原生比特币作为抵押品,无需进行包装,尽管其“无需信任”的设计仍需注意一些问题。

Babylon Labs宣布,他们利用BitVM3打造了一个系统,使得原生比特币能够作为无需信任的抵押品,在以太坊网络上实现借贷。然而,这一无需信任的设计方案也引发了业内的质疑。

原生比特币(BTC)作为DeFi抵押品?Babylon声称已破解这一难题 新闻

比特币基础设施公司Babylon Labs的联合创始人表示,他们已经开发出一种系统,允许原生比特币在以太坊区块链上无需信任地用作抵押品进行借贷。

在周三发布的X帖子中,Babylon Labs联合创始人兼斯坦福大学教授David Tse表示,Babylon已实现了一项概念验证,使得原生比特币“首次能够无需信任地用作以太坊上的借贷抵押品”。

这一说法是在Babylon于8月初发布的白皮书之后提出的,白皮书详细介绍了其所谓的“比特币无需信任金库”系统。该系统借助比特币智能合约验证技术BitVM3,将BTC锁定于每个用户专属的金库中,后续提取(赎回或清算)则依靠在比特币链上验证的外部智能合约状态的密码学证明来控制。

此设计使用户能够直接锁定比特币并将其桥接至以太坊,避免了传统依赖中央托管人或桥接服务的模式。在以太坊端,智能合约通过比特币轻客户端验证BTC金库的状态,随后计算相应的抵押品价值。

基于该方案发行的代币实验版本已在链上借贷协议Morpho上推出,目前仍处于测试阶段,市场流动性约为14美元USDC。Tse将VaultBTC描述为“一种中间层非同质化资产,连接金库和Morpho,并允许存款人和清算人无需信任地提取BTC”。

基于比特币金库的借贷系统示意图。来源:Babylon Labs

截至发稿时,Babylon Labs及David Tse尚未回应Cointelegraph的置评请求。

到底有多“无需信任”?

虽然上述系统部分流程实现了无需信任,但其中部分环节仍然存在信任需求。根据白皮书,Babylon的比特币金库清算机制依赖一组白名单清算人对价格和金库状态进行监控,这使得该清算过程并非完全无许可,因而引入了额外的信任假设。

即便引入了多方共签机制以防止审查,系统仍假设有足够数量的清算人——通常为大型放贷者——会诚实行为。尽管系统设计防止他们盗取比特币,但这种机制依然引入了积极的信任前提。

比特币金库清算流程示意图。来源:Babylon Labs

此外,清算过程依赖价格预言机,因此其准确性、时效性及抗审查能力直接影响系统表现。如果预言机出现错误或延迟,系统可能做出错误决策。与Babylon Labs有合作关系的预言机服务商Band Protocol与Pyth Network,截至发稿时尚未就此回应置评请求。

这项技术真正带来了什么改变?

白皮书中举了一个简单的例子:“Bob持有1个BTC,希望通过以太坊上的借贷协议向Larry借入5万美元的稳定币。” 若比特币价格跌破5万美元,Larry就可以清算抵押品;若Bob按时偿还贷款,则可收回比特币。

Babylon Labs指出,目前的借贷模式需要依赖大量信任假设。比如,Bob可以直接将BTC交给Larry托管,但他必须相信Larry会按约还回。

另一种方案是Bob保留比特币,同时承诺当价格下跌时允许Larry进行清算,但Larry则须信任Bob会诚信履约。最后,Bob也可以通过封装比特币(WBTC)桥接到以太坊,在智能合约中使用它作为抵押品,但他必须信任该封装机制的安全性。

之所以必须信任WBTC,是因为其背后的比特币持有者为中心化托管人,用户需相信这些托管者不会丢失、冻结或滥用资金。用户依赖的是托管人的诚信与偿付能力,而非密码学原理确保的安全保障。Babylon所实现的无需信任机制,正是为了解决这一核心信任难题。

白皮书中进一步描述,“无需信任金库消除了所有上述信任假设。Bob和Larry预先共同签署一系列比特币交易,明确条件支出权限。”

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