纽约金融服务主管Adrienne Harris于周三发布了一封指导信，建议所有纽约银行机构利用区块链分析技术，以增强合规性并有效管理与虚拟货币相关的风险。

NYDFS在新通知中将VCRA与银行的分析指南链接

金融服务部（DFS或NYDFS）表示，这项通知适用于“覆盖机构”，包括获得州特许的银行以及外国银行在纽约州的许可分行或机构。通知旨在指导这些机构遵循DFS关于区块链分析的指南，并在参与新的或不同的虚拟货币活动之前寻求相应的批准。

DFS指出，随着客户与加密货币的接触日益增加，银行分析工具对于合规性与企业风险管理至关重要，能够有效识别和缓解潜在风险。

该信件列举了多种使用案例，包括：筛查显示加密交易的客户钱包；验证来自虚拟资产服务提供商的资金来源；监控加密活动以评估洗钱、制裁违规或其他违法行为的风险；以及评估与第三方（如虚拟资产服务提供商对手方）相关的风险。

此外，信中还强调，应利用分析工具对比客户的预期活动与实际活动，将监控所得的见解融入到风险评估和风险偏好中，并对任何拟议的虚拟货币产品进行全面风险评估。

DFS特别指出，这些示例并非详尽无遗，控制措施需要根据每个机构的商业模式、运营情况和风险偏好进行调整，并应随着产品、客户类型和市场参与者的发展定期重新评估。然而，DFS指南发布的时机恰逢特朗普政府经济重塑的提案，为加密资产及相关公司的发展提供了良好的机遇。

该部门强调，新的技术发展伴随着需要区块链分析的挑战，银行机构在防止洗钱、恐怖融资以及制裁规避方面发挥着“关键作用”，从而维护金融生态系统的整体完整性。DFS补充道，该指导不等同于任何法律或法规的限制，具体问题可以咨询相关机构的关系经理。