纽约州金融服务部 (DFS) 发布了有关破产期间虚拟货币资产客户保护的新指南。

聚焦客户保护和次监管

纽约州金融服务部 (DFS) 最近更新了关于虚拟货币资产在破产情况下客户保护的指南，此版本取代了2023年1月23日发布的早期指南。新指南在次托管人方面提供了更为清晰的规定，同时强调了“稳健”的托管和透明的披露实践，旨在加强客户在破产情形下的保护。

在9月30日的行业信函中，DFS局长Adrienne A. Harris 指出，此指南旨在为虚拟货币实体（VCEs）提供更清晰的标准和实践，以帮助其有效搭建资产托管框架。

Harris即将在十月离职，她指出该部门在监管此领域的领先角色，称：

自2015年以来，我们在数字资产和消费者保护的监管标准上始终走在全国前列，设定了明确的期望，以保护纽约市民的利益。这一指南作为一项重要的监管工具，使我们能够及时应对行业的新变化和挑战。

她进一步强调，更新后的指南特别为越来越复杂的数字资产领域中的次托管关系提供了实质性的指导。

次托管的新要求与重大调整

DFS将虚拟货币实体与第三方之间的次托管安排视为VCE业务的重大调整，需要在实施前获得部门的批准。为此，DFS期待VCE托管人提交相关风险评估报告及双方草拟的服务协议，以便进行审查。

此外，服务协议中必须明确包含客户保护措施，特别要求次托管人将客户的虚拟货币与VCE及次托管人的其它企业资产严格分开存放。

同时，拟定的服务协议必须清晰表明，客户虚拟货币不得用于“VCE 本身专有债务的抵押，也不得被次托管人主张任何抵销或留置权，除非为正常的运营费用和支出。”