中国公民钱志敏因策划涉及金额高达400亿元人民币的骗局，非法洗钱并购入大量比特币，现已在伦敦法院被判处11年8个月有期徒刑。关于其巨额比特币资产的处置听证会已于今日正式举行，成为国际关注的焦点。

在全球加密货币市场的喧嚣背后，一起史无前例的金融犯罪案件迎来决定性阶段。2025年11月11日，上海、北京等地多名受害者的心悬于一线——中国公民钱志敏（Zhimin Qian），这位被控策划400亿元人民币（约56亿美元）庞氏骗局、洗钱以及利用比特币进行非法转移的嫌疑人，已在伦敦法院被判处11年8个月的有期徒刑。这起案件中的比特币资产总值高达约64亿美元，成为英国司法史上最大的加密资产查获之一。同时，12.8万名中国受害者的维权呼声不断攀升。而今日（英国时间11月17日），英国高等法院将举行涉案资产的最终冻结与处置听证会，涉及的6万枚比特币在买入时价均价仅为2815元/枚，如今价值已暴涨266倍，这笔巨额资产的归属问题引发国际广泛关注与争议。

一、庞氏骗局背后：钱志敏的跨境洗钱与非法集资

法庭及检方形容钱志敏为“超级恶棍”，其犯罪规模之大、受害者之众令人震惊。她操控的庞氏骗局涉及巨大非法集资及复杂的跨境比特币洗钱行动。

• 天价诈骗： 在2014年至2017年间，钱志敏以“蓝天格锐电子科技有限公司”名义，推出多款“零风险、高回报”的理财产品，如“蓝天一号”、“蓝天二号”及“有利有币”，通过推介会和拉人头销售模式，吸引公众投资。短短四年内，累计非法吸收资金高达400多亿元，涉及近13万名受害者。

• 神秘的操盘者： 在推介现场，钱志敏身着粉色面纱，坐在轮椅上，被众人高举，保持神秘形象，少有人见其真面目。许多投资者只知道她叫“花花”。

• 非法集资大规模： 蓝天格锐的非法吸收资金总额超过402亿元，其中341亿元被用于向投资者返还利息和本金，支持庞大规模的集资行为。

• 比特币洗钱与逃亡： 大部分非法所得被用来兑付前期投资回报，部分资金被钱志敏等人收走。据了解，2014年6月，她指使在火币网（Huobi）开设账户，用1.8亿元投资者资金购买比特币，买入价格为每枚约2815元，账户中的比特币逐步增至143951枚。随后，她于2017年用场外交易方式，再次投入4.68亿元购入51000枚比特币。累计购买比特币达194951枚，买入价格极低，显示其资金链的庞大。2017年9月，她携带假护照逃亡英国，躲避中国警方追捕。

• 同伙协助洗钱： 在英国，她雇佣名叫温俭的华人女性协助洗钱，包括兑换比特币、购买珠宝和豪宅。温俭于2021年被捕，2023年被判洗钱成立，成为案件的重要协助者。

二、跨国追捕与逃亡：奢华生活与“利伯兰”幻想破灭

钱志敏从中国逃往缅甸边境，利用虚假身份避过追捕。随后，携带假护照，游历东南亚和欧洲，最终以“张亚迪”为名在英国定居。她在英国过着奢靡生活，不仅豪华居所、名贵珠宝尽收眼底，还试图实现荒诞的“建国”梦想。

• 奢华生活： 她在英国租住高档别墅，购买豪车、珠宝和房地产，挥霍数万英镑，试图用豪华生活掩盖犯罪事实，塑造“成功人士”的形象。

• “利伯兰”的梦想： 检方指出，她曾企图自封“利伯兰”国家的君主，筹划发行比特币以资助“建国”。利伯兰是一个位于多瑙河沿岸、夹在克罗地亚和塞尔维亚之间的无人区，她的荒诞野心震惊司法和公众。

• 被捕经过： 2024年2月，英国警方根据线索，监控一个可疑的钱包，检测到其中转入的8.2枚比特币，最终在约克一所豪宅将钱志敏当场逮捕。警方在现场发现多个电子设备、钱包以及价值超过6000万英镑的加密资产、现金和珠宝。

• 拒绝合作： 钱志敏在审讯中拒绝大部分问题，仅声称“觉得自己快死了，这次是最后的机会”。

三、审判与判决：司法威慑的深远意义

南华克刑事法院判决钱志敏，早前她已承认非法持有和处理犯罪所得的控罪。法官表示，她从头到尾都是犯罪的策划者，动机纯粹是贪婪。

• 严厉判决： 法官萨莉-安·黑尔斯（Sally-Ann Hales）强调：“你是这起诈骗的始作俑者，贪婪是你犯罪的核心。”

• 罪行认定： 她被控非法持有、处理犯罪所得，包括非法获取加密货币等行为，罪名成立，依法判处11年8个月刑期。

• 案件意义： 这是英国历来最大的经济与加密资产犯罪案件之一，也是伦敦警方迄今查获最大一笔比特币，展现了跨境执法合作打击数字货币犯罪的决心。

伦敦警方经济犯罪部门负责人威尔·莱恩表示：“有组织犯罪利用加密货币转移和隐藏收益，但每一笔交易都留下线索。我们将持续追踪，追究罪责。”

四、受害者追偿：巨额比特币增值与资产归属

钱志敏的认罪和判刑开启了全球范围打击比特币非法转移的先导。尤其是这6万枚比特币，买入价仅为每枚大约2815元，而在判刑当天其价格已涨超266倍，达到每枚约75万元，总市值约64亿美元。这意味着，受害者的资产已实现巨大升值，追赃难度也随之增加。

• 持续追踪： 天津公安局河东分局表示，当前正与英国执法部门合作，开展跨境追逃和追赃行动，尽最大努力保障受害者权益。

• 资产冻结与分配： 11月17日，英国高等法院将举行关于6万枚比特币最终归属的听证会，决定资产的处理方式。由于比特币价值得到极大增值，如何合理返还受害者成为焦点。今后，是否能将资产按比例返还，仍待进一步司法裁定。

• 追偿难点： 相关案件显示，受害者在追偿中存在证据难以追溯、资金流向复杂等挑战。目前，部分资金已通过多级账户转移，难以明确归属。专家指出，未来受害者若胜诉，可能面临仅能追回原始投资或部分涨值收益的局面。

总结：

钱志敏被判处11年8个月的有期徒刑，彰显了国际社会对加密货币犯罪的坚决打击态度。这一案件不仅揭露了庞氏骗局与数字货币结合的巨大危害，也表明在全球数字资产时代，跨国执法合作成为追赃与打击的关键。然而，巨额资产的追缴、返还仍面临诸多挑战，未来专项协调机制有待完善。对受害者而言，这一判决虽是正义的象征，但实际赔偿路径仍需持续探索。

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