中国女子钱志敏涉嫌操控庞氏骗局，骗取超过12.8万名投资者资金，并将资金转换为比特币（BTC）后潜逃至欧洲多年至今未归。近日，她在英国被警方逮捕，并因洗钱罪被判处11年8个月的有期徒刑。涉案的6.1万枚比特币的未来去向仍未确定，成为案件的焦点之一。

出生于1978年，学历仅为大专的钱志敏，或许从小就怀有对奢华生活的渴望。她在成功诈骗大量投资者后，将非法所得通过加密货币进行洗钱，并在欧洲以虚假身份潜藏多年。直到2024年，通过线索调查，警方在英国北部城市约克找到了她的藏身之处，揭开了她双面生活的真相。

本周，英国法院以洗钱罪对这位47岁的中国女子判处11年8个月监禁，结束了她奢华且充满欺骗的犯罪人生。

欲望驱动下的骗局

钱志敏的财富积累始于中国。2014年，她与几名同伙成立了“蓝天格锐”公司，声称可以提供高额回报，展开庞氏骗局。投资者被承诺年回报率高达300%，看似稳赚不赔的投资方案吸引了大量人入局，被誉为“稳赚不赔的致富捷径”。

她当时以“花花”作为化名，营造神秘感，并暗示自己与政府关系密切，以增强信任感。2016年，蓝天格锐推出“智能手环”项目，落户天津宝坻区，甚至得到当地官员的出席支持，官方背书提升了项目的可信度。

从2014年至2017年，约有12.8万投资者被卷入其中，投入的资金中包括他们毕生积蓄、养老金，甚至部分家庭倾其所有。起初，钱志敏通过返还部分收益，制造“稳定盈利”的假象以维持骗局，但实际上，她和同伙大部分资金都被用来奢侈消费或转入加密货币市场。

为了隐藏资金流向，钱志敏在2014年以合伙人名义在火币（Huobi）交易所开账户，将投资者资金兑换成比特币；同时，经由场外交易（OTC）大量买入比特币，避开监管审查，进一步巩固洗钱渠道。

奢华逃亡之路

随着2017年蓝天格锐难以兑现投资者利息，案件逐渐曝光，监管机构开始调查。她在潜逃过程中，先后辗转缅甸、泰国、马来西亚等地，最终依靠一份圣基茨和尼维斯的护照，以化名“张雅迪”在英国伦敦北部的富人区落脚，每月房租超过2万美元。在英国期间，她曾花费12万英镑购买名贵手表、频繁出入高端商场入住豪华酒店，过着奢华的生活。

她还在海外购买房产并进行出租或转售，利用房地产作为洗钱途径。与此同时，她的同伙也曾前往圣基茨、尼维斯等地，寻找投资与避税的机会。即使在英国，她曾尝试购入价值数千万英镑的豪宅，但因反洗钱审查多次受阻，难以成行。

在潜逃期间，钱志敏过着“二重生活”：一方面，公开示人时表现出富有且富有品味的贵族身份；另一方面，她不断监控资金动态，更新虚假身份信息，试图逃避警方追查。

然而，隐匿亦非长久之计。2018年，当她试图购买豪宅并无法提供合理的资金来源证明时，引起了英国警方的注意。警方突袭住所时，查获了她的笔记本电脑和数字设备，冻结了包括超过6万枚比特币在内的庞大数字资产。当时警方尚未意识到比特币的巨大价值，也未采取进一步行动，直到后来逐步追查。

经过近6年的潜伏与隐匿，警方于去年在英国北部的约克郡成功将其捕获。在审查过程中，法院证实她利用比特币进行洗钱，逃避追捕和躲藏的行为，最终判处她11年8个月有期徒刑，结束了其奢华又犯罪的生活篇章。

伦敦大都会警察局经济与网络犯罪指挥官Will Lyne表示：“这是英国迄今为止最大、最复杂的经济犯罪案件之一。犯罪团伙利用加密货币转移、藏匿犯罪所得，但每一笔交易都能追溯。我们要告诉犯罪分子：在英国，没有藏匿不了的非法资产。”

非法所得的未来归属

案件告一段落后，公众的关注焦点转向涉案的6.1万枚比特币将如何处置，以及中国投资者是否有望挽回损失。值得注意的是，随着比特币价格在英国被拘捕后大幅上涨，这笔赃款的价值已提升超过20倍。

据悉，这些非法所得的最终归属，将由一项民事“犯罪收益追缴”案件决定，预计将在明年初正式启动。相关律师事务所表示，已有数千名中国受害者计划提起索赔，但这一过程极为复杂。因为许多受害者并非直接向钱志敏的公司账户转账，而是通过中间推销员的账户，层层转账，增加取证难度。

目前尚不清楚，受害者若成功索回资金，是只能拿回原始投资，还是能依据比特币的升值获得额外补偿。此外，任何剩余资金一经追缴后，通常将归英国政府所有。有消息指出，英国财政部未明确说明剩余资产的具体用途。

英国皇家检控署（CPS）透露，正在考虑为那些未在民事诉讼中获赔的投资者设立特定的赔偿机制，但相关细节仍在研究中，尚未公布具体方案。关于该机制所需证明的证据类型，也尚未披露。

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