韩国正在推进一项全面的反洗钱改革，实施更为严格的申报制度，并禁止违规行为者拥有虚拟资产服务提供商（VASP）的执照，同时引入预先冻结措施，以防止非法加密货币资金的转移。这些措施旨在加强对非法资金流的监管，提升金融体系的安全性。

为应对日益复杂的洗钱手段，韩国正准备推出其最为严格的反洗钱措施之一，计划将加密货币“旅行规则”（Travel Rule）扩展至交易金额低于100万韩元（约合680美元）的交易，以封堵通过拆分交易规避申报的漏洞。

据韩国金融监督委员会（FSC）主席李益元（Lee Eok-won）在国会法制司法委员会上披露，政府将加强对利用加密货币进行洗钱行为的打击力度。“我们将扩大旅行规则的适用范围，覆盖低于100万韩元的交易。”他强调，此举旨在遏制利用加密货币进行洗钱的行为，并确保交易的透明度。

新规预计将要求交易所收集、共享交易双方的身份信息，特别是对于低于680美元的转账，遏制拆分转账规避身份验证的行为。这一措施将有效堵塞潜在的洗钱“漏洞”。

打击毒品贩运、逃税以及海外支付滥用

金融监管机构表示，此次新规的目的是为了防止加密货币被用于毒品交易、逃税以及绕过国际支付限制的非法行为。相关措施还包括对“高风险”离岸交易所的限制，这些平台因洗钱风险较高，将被禁止与韩国用户进行交易。

此外，交易所将接受更加严格的财务和合规审查，虚拟资产服务提供商（VASP）的注册标准亦将得到强化。对具有毒品犯罪或税务犯罪前科的个人，将禁止其成为VASP的主要股东，以防止恶意分子借助合法平台从事非法活动。

金融情报局（FIU）将引入预先冻结账户的机制，以在调查过程中阻止非法资金流动，增强监控能力。相关政策预计将在2026年上半年完成制定并提交国会，届时将配合国际反洗钱合作组织如金融行动特别工作组（FATF）等，推动实施全球反洗钱标准的升级。

此次措施是自2021年修订《特定金融信息法》以来，韩国反洗钱监管范围最为全面的一次加强，标志着其在反洗钱领域迈出了坚实的步伐。

韩国严厉打击逃税行为

作为反洗钱和金融监管措施的一部分，韩国持续强化对逃税行为的打击。10月19日，国家税务局（NTS）的一名官员表示，如果发现个人将加密货币资产离线存储以逃避税务追查，税务机关已具备相应的技术和法律手段进行入户调查，并有权扣押冷钱包和硬盘等存储设备。

税务部门将利用专业的加密货币追踪工具，对税务欠款进行追查。一旦怀疑资产被离线隐藏或转移，相关部门将依法采取搜查和扣押行动，以保障税收公平和国家财政收入。

相关信息还指出，监管机构将持续更新技术措施，强化对加密货币离线资产的追踪与监管，确保逃税行为难以逃避法律制裁。

此外，行业内也有人关注未来会有更多监管动态。例如，一些分析师预测，像Animoca等公司可能在2026年前扩展其业务范围，关注稳定币、人工智能（AI）以及去中心化基础设施（DePIN）等新兴领域，为行业发展注入新的动力。